Portfeļa novērtēšanas jautājumi

Portfeļa novērtēšanas pamati ietver izpēti par akciju darbības vēsturi, uzņēmuma finanšu nosacījumiem un portfeļa diversifikāciju. Tā kā neviens, pat ne visatbilstošākais finanšu eksperts, nevar precīzi paredzēt tirgus virzību visu laiku, ieguldītājiem jābūt piesardzīgiem attiecībā uz tirgus riskiem un uzdot jautājumus par katru uzņēmuma finansiālo stāvokli attiecībā uz to, vai tie rada vai nerada riskus vai iespējas, pamatojoties uz peļņu ziņojumi, materiālās ziņas un uzņēmumu prognozes.

Pozitīvs vai negatīvs?

Jautājiet sev, vai uzņēmuma finanšu tendences ir pozitīvas vai negatīvas. Forbes līdzstrādnieks Charles Rotblut saka, ka pareiza portfeļa uzraudzība ietver iknedēļas un ceturkšņa diagrammu izpēti, vienlaikus ignorējot dienas cenas, ja vien nav pārrāvumu jaunumi, kas liek pirkt vai pārdot. Rotblut koncentrējas uz iknedēļas rādītājiem, tādiem kā novērtēšana, peļņas aprēķini un relatīvais stiprums. Viņš arī aplūko pašreizējās cenu un peļņas likmes un cenu attiecības, lai pārliecinātos, ka akciju cenas nav atdalītas no uzņēmuma finansēm. Kad analītiķi pārskata uzņēmumu peļņas aplēses, tas varētu iezīmēt izmaiņas šajā akcijā. Relatīvais stiprības indekss ir rādītājs, kas salīdzina akciju sniegumu ar nozares speciālistiem. Vai krājums ir labāks par savu nozari?

Vai uzņēmums gūst naudu?

Ceturkšņa peļņas pārskati, kas iesniegti Vērtspapīru un biržu komisijā, atklāj uzņēmuma pašreizējo finanšu stāvokli salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu un ceturkšņa ziņojumiem. Vai skaitļi turpinās vai samazinās? Ceturkšņa pārskats parasti tiek pievienots konferences zvanam, kas aicina investorus uzklausīt detalizētu informāciju par ienākumiem. Vai uzņēmums radīja naudas plūsmu, kas neprasīja aizņēmumu? Uzņēmumi, kas paļaujas uz kredītiem, nevis ienākumiem, rada lielākus riskus nekā uzņēmumi, kas regulāri publicē ceturkšņa peļņu. Ja uzņēmums nav ziņojis par ievērojamiem pārdošanas apjomiem, jo ​​īpaši pēc vairākiem gadiem, tad ieguldījums prasa pārdomāt.

Kas pārdod?

Ieguldījumu izdevējs Rocco Pendola, kurš raksta par meklēšanu Alpha, saka, ka loģiskā un saskaņotā plāna ievērošana ir panākumu atslēga, lai gan ieguldītājiem laika gaitā ir jārisina nepareizi lēmumi. Viņa portfelis ir apmierinājis savas vajadzības, koncentrējoties uz vidējiem un lieliem krājumiem, kas maksā dividendes. Viņš uzrauga iekšējās informācijas darījumus SEC tīmekļa vietnē un ņem vērā to, ka IPO tiek izveidotas, lai atalgotu iekšējos uzņēmējus, kuri sagaida pārdot akcijas par peļņu. Ja iekšējie pārdevēji pārdod savus krājumus vai vingrošanas iespējas, tas nenozīmē, ka viņš pievienosies pārdevējiem. Bet, ja investīcija notiek, Pendola uzskata, ka pārdošana notiek, ja uzņēmuma profils ir mainījies.

Vai portfelis ir līdzsvarots?

Līdzsvarots portfelis nozīmē, ka tajā ir dažādu nozaru krājumu kombinācija, kas potenciāli var palīdzēt pret tirgus svārstībām. Līdzsvarojot spekulatīvu akciju ar iedibinātām dividendēm, ir nodrošinājums, kas var aizsargāt portfeli, ja pašu kapitāls sabrūk. Dividendes ir regulārie naudas maksājumi, kurus daži uzņēmumi izvēlas maksāt saviem akcionāriem. Šie maksājumi parasti nāk no ilgtermiņa uzņēmumiem, nevis jauniem jauniem uzņēmumiem. CNBC Financial Host Jim Cramer piedāvā interaktīvu iezīmi viņa izstādē Mad Money, ko sauc par "Es esmu daudzveidīgs?" Zvanītāji paziņo Cramer saviem krājumiem un jautā, vai viņu portfeļi ir diversificēti. Pēc tam Cramer sniedz ieteikumus par to, vai portfelim ir jāpielāgojas no citu tirgus daļu krājumiem.

Vai nepieciešama eksperta palīdzība?

Ieguldījumu portfeļa novērtēšanai var būt nepieciešams finanšu eksperta padoms. Nepieredzējušie ieguldītāji dažkārt kļūdās, pārvaldot savus portfeļus, neprasot profesionālu palīdzību vai apņemoties veikt visaptverošus pētījumus. Lai gan finanšu eksperti ir nepareizi noteiktā laika posmā, viņi var vismaz palīdzēt nodrošināt riska pārvaldības instrumentus un konsultācijas. Finanšu eksperts parasti tiek uzskatīts par personu, kurai ir grāds un sertifikācija finanšu un grāmatvedības jomā, kā arī strādā vairākus gadus finanšu iestādēm, piemēram, bankām, brokeriem un ieguldījumu sabiedrībām.