Kā izvēlēties biznesa finanšu konsultantu

Jūsu uzņēmuma finanšu konsultanta atlases stratēģija ir līdzīga tai, ko izmantotu, lai izvēlētos personīgo finanšu konsultantu. Tomēr uzņēmumiem ir īpašas vajadzības, kas nav pieejamas visiem finanšu konsultantiem. Papildus finanšu prasmju, pieredzes un pieejamības konsultanta pārbaudei izvēlieties konsultantu, kurš saprot jūsu uzņēmumam kopīgās finansiālās problēmas. Citu uzņēmumu īpašnieku ieteikumi, kurus jūs uzticaties, ir laba vieta, kur sākt, bet nekas nesniedz personisku interviju ar potenciālu konsultantu, kurā jūs uzdodat kritiskus jautājumus.

1.

Jautājiet ieteikumus no cienījamiem kolēģiem savā nozarē. Lai gan jūs varētu būt tādā pašā veidā strādājis ar saviem kolēģiem, personīgie padomdevēji, kurus viņi izmanto, var nebūt piemēroti jūsu konkrētajam uzņēmumam, bet ieteikums norāda, ka padomdevējs ir zināms par jūsu konkrētās nozares darbību.

2.

Izvēlieties, vai vēlaties tikai maksu, komisiju vai komisijas maksu. Tikai konsultants par maksu parasti iekasē procentus no jūsu uzņēmuma aktīviem, lai aktīvi pārvaldītu savus ieguldījumus, vai arī viņš var pieņemt maksu par sava uzņēmuma stratēģiskā finanšu plāna izstrādi. Maksa un komisijas padomdevējs no jums iekasē samaksu par finanšu plāna izstrādi un komisijas maksu par visiem iegādātajiem produktiem. Tikai komisijas padomdevējs neuzskaita jums nekādas pastāvīgas maksas par pakalpojumiem, bet ņem komisijas maksu par jebkuriem jūsu iegādātajiem produktiem.

3.

Pieprasiet konsultanta pieredzi un pilnvaras. Lai gan konsultanti ar vairākiem gadiem uzņēmumā ne vienmēr ir labāki jūsu biznesam, viņi saprot, kā tirgus cikli ietekmē uzņēmumus un ieguldījumus. Nozares akreditācijas dati, piemēram, sertificēts finanšu plānotāja nosaukums, norāda, ka padomdevējs ir devis laiku un pūles, lai iegūtu specializētu sertifikāciju finanšu plānošanā.

4.

Noteikt konsultanta pieejamību. Daži padomdevēji ir viņu pašu panākumu upuri; viņiem ir tik daudz klientu, viņiem nav pietiekami daudz laika, lai tos pienācīgi apkalpotu. Jautājiet padomdevējam par klientu skaitu un pieejamību. Apstipriniet, vai jūs tieši ar viņu vai ar viņa komandas palīgu vai citu locekli.

5.

Jautājiet padomdevējam par jebkādiem interešu konfliktiem. Lai gan padomdevējs var būt patiesi ieinteresēts palīdzēt jūsu uzņēmumam, viņš var novirzīt savus ieguldījumus uzņēmumiem vai produktiem, ar kuriem viņam ir iepriekš pastāvošas biznesa attiecības un no kuriem viņš saņem komisijas vai maksājumus. Tas ne vienmēr ir slikta lieta, bet tas varētu būt konsultanta interešu konflikts. Cienījams plānotājs rakstiski atklāj jebkādus uzņēmējdarbības pasākumus, kas viņam ir ar citiem uzņēmumiem vai produktiem, un izskaidro, kāpēc tie ir spēkā.

6.

Izprast konsultanta ieguldījumu filozofiju. Dažiem konsultantiem ir stingra investīciju stratēģija, kuru viņi cenšas pielāgoties visiem saviem klientiem. Tas ir labi, ja stratēģija ir piemērota jūsu biznesam, bet, ja padomdevējs, šķiet, nevēlas uzklausīt jūsu ieguldījumu vai idejas, viņš var nebūt jūsu uzņēmumam. Intervējot savu potenciālo padomdevēju, uzdodiet skaidru jautājumu par savu investīciju filozofiju un par to, kā viņš ir gatavs ierosināt vai uzdot jautājumus no jums. Uzdodot jautājumus intervijā, jums vajadzētu būt iespējai noteikt, cik elastīgs ir padomdevējs ārpus ieteikumiem. Tas, vai padomdevējs uzdod jums jautājumus par jūsu personīgo situāciju, ir arī labs rādītājs, kas apliecina viņa vēlmi pielāgot savu finanšu konsultāciju jūsu konkrētajām uzņēmējdarbības vajadzībām.

7.

Izmēģiniet vienu. Ieguldījumu konsultanta pieņemšana jūsu uzņēmumam nav mūža saistības. Darbs ar padomdevēju, kuru jūs domājat, ka varētu izmēģināt. Ja pēc noteiktā laika esat apmierināts ar padomdevēju, jūs, iespējams, izdarījāt pareizo izvēli.